個人のお客様
個人のお客様向けプラン
長い人生において様々なイベントがあります。
個人をとりまくリスク
個人の収支は一生涯に最低3回は赤字に陥ると言われています。
（平均的収入の場合）
- 車の購入
- マイホームの購入
- 子供の教育費
私たちは、そのステージにおいて適切なプランをお客様に代わって選択しご提案いたします。
例えば、「マイホームを購入」した場合（ローン利用の場合）
ローン期間中の火災・地震リスクに備えて長期の火災保険をご提案いたします。
その保険料も、保険会社・補償内容の選択によっては数十万円の違いが出てきます。
- 経済的に厳しい時こそ、保険を見直すチャンスです。
個人のお客様向保険
| 対象 | ご相談・プランニング・提案プランの例 | |
|---|---|---|
| 1 | ご夫婦 | ご相談例 夫婦二人での老後の生活が年金だけでは不安です。なにかいいプランはありませんか？ プランニング例 年金定期便を確認いただき、退職金等を勘案したうえでライフプランを作成します。それに基づきご夫婦と面談し、最適なプランをご提案します。 提案プラン例 「終身保険（年金支払特約付）」「個人年金」「確定拠出年金（401k）」 確定拠出年金（401k）は制度であり保険ではありません。 |
| 2 | ご家族 | ご相談例 先進医療等の変化、医療制度の変化に対応した医療保険でいいプランはありませんか？ プランニング例 現在ご加入の保険を拝見のうえ、補償内容を確認し不足分を準備します。治療実費を補償するタイプ・通院だけでも支払えるガン保険等新しい情報を踏まえ準備します。 提案プラン例 取扱生保7社の医療・ガン保険 |
| 3 | ご夫婦 | ご相談例 介護状態になって就業不能になった場合が不安です。なにかいいプランはありませんか？ プランニング例 毎月の生活費の補填・有料介護施設への一時金の準備等を踏まえ準備します。 提案プラン例 取扱生損保14社の介護保険等 |
| 4 | お子様 | ご相談例 将来の教育資金を計画的に準備したいのですが、いいプランはありませんか？ プランニング例 ご家族のライフプランに基づき期間・保険金額等をプランニングします。 |
| 5 | ご家族 | ご相談例 念願のマイホームを購入します。できるだけ初期費用を抑えたいのですが、いいプランはありませんか？ プランニング例 住所・立地・構造等を勘案し、必要な補償を必要なだけご案内いたします。 提案プラン例 取扱損保7社の火災保険 |
2023年8月23TC-003364